Cómo desbloquear su licencia Forex de Belice

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Consultoría Fionza ofrece asistencia experta para obtener un Licencia Forex Beliceque permite a los clientes internacionales prestar servicios financieros en Belice o desde el país. Para prestar tales servicios en Belice, es obligatorio obtener una licencia de la Comisión de Servicios Financieros Internacionales (IFSC), la autoridad reguladora responsable de supervisar a las empresas financieras del país. Creada en 1999, la IFSC vela por que estas empresas cumplan las normas mundiales, manteniendo la integridad, la responsabilidad y la transparencia.

Licencia Forex Belice

En 2019, Belice implementó la Ley de Sustancia Económica, que requiere que las empresas demuestren que sus actividades comerciales principales ocurren dentro de Belice. Esto es especialmente relevante para las empresas titulares de una licencia de divisas de Belice, ya que deben garantizar que sus principales actividades generadoras de ingresos se basan en Belice. Además, los titulares de licencias deben cumplir con varias regulaciones financieras, incluida la Ley de Registros Contables (Mantenimiento) de 2013, la Ley de Asistencia Administrativa Mutua en Asuntos Fiscales de 2014 y la Ley de Impuestos sobre la Renta y las Actividades Económicas. Además, están sujetos a la Ley (de Prevención) del Blanqueo de Dinero y el Terrorismo, capítulo 104.

¿Cuándo se requiere una licencia Forex de Belice de la IFSC?

Cualquier empresa beliceña que ofrezca los siguientes servicios dentro o desde Belice debe obtener una licencia de la IFSC:

• Constitución o administración de IBC u otras empresas extraterritoriales
• Constitución o administración de fideicomisos extraterritoriales y prestación de servicios fiduciarios
• Intermediación monetaria
• Cambio de moneda
• Empeño y préstamo de dinero
• Gobernar y salvaguardar los activos multinacionales
• Servicios de envío de dinero
• Servicios de procesamiento de pagos
• Negociación de valores, incluidos los instrumentos derivados basados en materias primas e instrumentos financieros
• Negociación de divisas
• Servicios de custodia
• Servicios contables
• Servicios de corretaje, consultoría o asesoramiento relacionados con los servicios antes mencionados

Requisitos obligatorios

Capital mínimo obligatorio:

Para obtener una licencia Forex de Belice, las empresas deben mantener un capital mínimo de US$500.000 en su cuenta bancaria en todo momento. Además, se aplica una tasa de solicitud de US$1.000 y una tasa anual de licencia de US$25.000.

Sustancia económica en Belice: 

Las empresas beliceñas deben garantizar que se mantiene la sustancia económica en Belice.

Esto implica:

• Celebración de un número adecuado de reuniones del consejo de administración en Belice y mantenimiento de los registros en las oficinas de Belice.
• Emplear un número suficiente de personal cualificado en Belice para las actividades relacionadas con las divisas.
• Incurrir en un gasto de funcionamiento adecuado en Belice.
• Mantener al menos una oficina física en Belice.
• Proporcionar instalaciones y espacio de oficinas suficientes para las principales actividades empresariales.

Obligaciones del cliente: 

Las empresas titulares de una Licencia Forex de Belice deben:

• Segregar los fondos de los clientes en cuentas diferentes y poseer un control sobre los valores de margen depositados para los clientes.
• Proporcionar extractos mensuales a los clientes, especificando los importes adeudados y pagaderos a la vista.
• Abstenerse de fomentar el comercio excesivo con el único fin de obtener ingresos.
• Ejecutar transacciones en nombre del cliente sólo con autorización por escrito.
• Revele los cargos por servicios relacionados con la negociación de valores.
• Recopilar la información obligatoria sobre diligencia debida con respecto al cliente.

Requisitos de información:

Los titulares de licencias deben informar a la IFSC en las siguientes situaciones:

Recibir reclamaciones de clientes por mala conducta o irregularidades financieras.

Ser acusado o demandado en procedimientos penales, reglamentarios o civiles por un valor superior a 25.000 dólares estadounidenses.

Realizar una revisión anual de los resultados con la IFSC o, según se requiera, presentar informes mensuales de cumplimiento.

Conocimientos y experiencia:

Los directores de las empresas autorizadas deben poseer los conocimientos, la experiencia y las aptitudes necesarias para supervisar eficazmente las actividades empresariales.

Ventajas de una Licencia Forex de Belice:

1. No se exige un director residente; se permite la titularidad extranjera.
2. Impuestos bajos, sin impuesto de sociedades sobre los ingresos de origen extranjero.
3. Expedición rápida de la licencia, que suele tardar entre 1 y 3 meses.
4. Altos niveles de confidencialidad, sin divulgación pública de beneficiarios efectivos, accionistas o directores.

Cómo obtener una licencia Forex en Belice:

• Paso 1: Registrar una empresa beliceña con la ayuda de Fionza Consulting, incluyendo los documentos KYC necesarios.
• Paso 2: Abrir una cuenta bancaria corporativa, que Fionza Consulting le ayudará a facilitar.
• Paso 3: Preparar y presentar la solicitud de Licencia Forex a la IFSC, incluyendo los documentos requeridos.
• Paso 4: Mantener la contabilidad anual y las obligaciones fiscales, con el apoyo continuo de Fionza Consulting.

En general, asegurar un Licencia Forex Belice implica una cuidadosa planificación y el cumplimiento de los requisitos normativos, y Fionza Consulting ofrece una orientación completa a lo largo de todo el proceso.